Zašto je segmentacija kupaca važna za osiguravače

Da bi osiguravajuća društva pružila vrhunsko korisničko iskustvo, moraju u potpunosti razumjeti ko su njihovi klijenti. Moraju znati šta ih motiviše, šta ih se tiče, njihova očekivanja i njihove životne situacije.

Na primjer, potrebe osiguranja 24-godišnjeg učitelja u osnovnoj školi koji živi u jednosobanom stanu vjerovatno su potpuno drugačije od potreba 50-godišnjeg oženjenog oca troje djece sa kreditom za stan i dva automobila. Proizvodi osiguranja koji su najprikladniji za mladog nastavnika vjerovatno neće biti prikladni za srednjovečnog tatu.

Vrijednost podataka i segmentacija

Zato osiguravači moraju koristiti podatke iz više izvora kako bi segmentisali svoje klijente. Grupisanjem klijenata na osnovu zajedničkih ličnih i finansijskih karakteristika, trenutnih i budućih potreba i dugoročnih ciljeva, osiguravači mogu kreirati personalizovane proizvode i usluge koji će dovesti do prihoda.

Iako je razumijevanje svih vaših kupaca suštinski važno, pravi rezultat segmentacije je što omogućava osiguravačima da identifikuju svoje najprofitabilnije kupce. Alati za analizu ističu klijente najveće vrijednosti i potencijalne klijente kako bi osiguravači mogli efikasnije ulagati u resurse.

Ti resursi mogu uključivati ​​vrijeme podrške, vrijeme razvoja proizvoda i kreiranje posebnih ponuda. Nadalje, efikasna segmentacija kupaca pozicionira osiguravače za mogućnosti veće prodaje i unakrsne prodaje ako njihova analitika otkrije trendove kupovine ili vlasničke obrasce u različitim segmentima.

Poznavanje svojih kupaca isplati se osiguravačima u svakom okruženju, ali je to danas posebno važno, jer inflacija podiže cijene i smanjuje marže. Ključ za sticanje praktičnih uvida u vaše klijente su podaci. Evo tri specifična izvora podataka koje osiguravači mogu koristiti za efikasno razumijevanje i segmentisanje svojih klijenata:

Treće strane

Osiguravači mogu kupiti podatke o potrošačima od koji sadrže ogromne količine informacija za segmentaciju. Putem agregatora ili direktnih izvora, osiguravači mogu pristupiti raznim podacima koji im mogu biti od pomoći prilikom formiranja cijena osiguranja.

Podaci trećih strana korisni su osiguravačima kako za segmentaciju kupaca tako i za poboljšanje efikasnosti omogućavanjem prethodnog popunjavanja podataka, što pojednostavljuje proces prijave i poboljšava korisničko iskustvo.

Podaci o internoj prodaji

Osiguravači imaju pri ruci obilje internih informacija za segmentaciju kupaca u obliku podataka o prodaji. Ove informacije osiguravaju osnovu za predviđanje potreba kupaca i prilagođavanje proizvoda i usluga da zadovolje te potrebe.

Primjena analitike na podatke o prodaji omogućava osiguravačima da segmentšu kupce prema vrstama proizvoda i usluga koje su kupili, u koje doba godine će najvjerovatnije tražiti osiguranje, koliko obično troše i druge informacije zasnovane na transakcijama.

Podaci o interakciji sa klijentima

Osiguravači mogu naučiti mnogo o svojim klijentima. Od samih kupaca, jednostavnim prikupljanjem i analizom podataka iz interakcija podrške. Kada korisnici zovu ili razmjenjuju digitalne poruke sa agentom za podršku, oni komuniciraju puno (kroz svoje riječi i ton) o svojim trenutnim potrebama, očekivanjima i stanju uma.

Osiguravači mogu koristiti podatke iz interakcija sa klijentima kako bi segmentisali klijente prema interesima i brigama klijenta. Ako se određena pitanja stalno postavljaju, osiguravačima to govori šta je najvažnije za mnoge njihove klijente. Ove informacije mogu dovesti do mogućnosti prihoda ili identifikovati potencijalne probleme za rješavanje, kao što su kupci na određenim lokacijama koji ne primaju obavještenja o obnovi dok njihove polise ne isteknu.

Platforma zasnovana na ˝cloudu˝ koja korisnicima nudi više kanala za komunikaciju sa osobljem za podršku čini osiguravačima još lakšim da prikupe vrijedne podatke za segmentaciju. Osim toga, platforma za korisničku podršku sa vještačkom inteligencijom (AI) ili mašinskim učenjem (ML) može pružiti još više podataka iz interakcije sa korisnicima.

Segmentacija povećava vrijednost podataka o klijentima dajući im kontekst, olakšavajući osiguravačima da razumiju i zadovolje potrebe postojećih i potencijalnih kupaca. Kombinovanje podataka treće strane, interne prodaje i podataka o interakciji s klijentima iz vašeg centra za podršku pomoći će osiguravačima da bolje opslužuju svoje klijente i pružaju visoko ciljane proizvode i usluge koje će prodavati.

Izvor: PropertyCasuality360.com